Een globaal fonds is een type beleggingsfonds waarvan het beleggingsbeleid niet precies is gedefinieerd.
Beleggingsfondsen zijn verplicht om brochures te publiceren met gedetailleerde informatie over hen. Een van de belangrijkste onderdelen van het prospectus is het beleggingsbeleid van het fonds.
Dat is vooral waar het investeert en in welke verhoudingen.
Definities van een wereldwijd fonds variëren van degenen die zeggen dat het beleggingsbeleid van een wereldwijd fonds niet bestaat tot degenen die dicteren dat het gewoon een flexibel beleggingsbeleid is.
Klaar om te investeren in de markten?
Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.
Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com
Ik wil beleggen met EtoroWaarom zijn er wereldwijde fondsen?
Het idee achter dit soort fondsen is eerlijk gezegd eenvoudig. Wanneer een beleggingsfonds een bepaald beleggingsbeleid vaststelt, is het verplicht zich hieraan te houden. Maar wat als de marktomstandigheden het niet toelaten om het beheer met dat beleggingsbeleid te optimaliseren? Zo ontstond het idee van een wereldwijd fonds.
Bijvoorbeeld een gemengd fonds dat vaststelt dat zijn portefeuille voor 50% uit Chileense obligaties en voor 50% uit Argentijnse aandelen zal bestaan. Het is duidelijk dat de fondsbeheerder die obligaties zal kiezen die volgens hem het beste zijn onder de Chilenen. En tegelijkertijd die Argentijnse aandelen die u het meeste potentieel ziet.
Door economische omstandigheden kan het echter beter zijn om te beleggen in aandelen uit een ander land of een hoger percentage in obligaties dan vastgesteld.
Een globaal fonds is dus gebaseerd op het idee dat het altijd zal worden belegd in die activa die een rendement genereren dat in overeenstemming is met het risico van betere kenmerken. Ongeacht het geografische gebied of het type asset.
Soorten wereldwijde fondsen
Fondsen van het globale type hebben, zoals we al hebben aangegeven, geen gedefinieerd beleggingsbeleid. Daarom heeft het weinig zin om ze te classificeren.
Vandaag belegt een wereldwijd fonds misschien 90% in obligaties en over twee jaar niets meer in obligaties. In elk geval stellen wereldwijde fondsen meestal de vreemde richtlijn voor de oriëntatie van hun investering:
- Geografisch gebied: Sommige fondsen zijn weliswaar wereldwijd, maar stellen actiegebieden vast. Bijvoorbeeld investeringen in economieën in de eurozone.
- Soort product: Ze stellen soorten producten vast waarmee ze werken. Sommigen zullen dus geen financiële derivaten gebruiken voor hedging en anderen wel. Bijvoorbeeld het gebruik van financiële opties om het risico in bepaalde situaties te minimaliseren.
- Portefeuille samenstelling: Ze stellen meestal geen vaste percentages vast, maar om de belegger te begeleiden, kunnen ze voor bepaalde activa enkele percentages vaststellen. Er wordt bijvoorbeeld nooit meer dan 90% belegd in vastrentende waarden.
- Tijdelijke horizon: Binnen de globale fondsen zijn er fondsen gericht op de korte termijn en andere op de middellange en lange termijn.
Ten slotte moet worden vermeld dat wereldwijde fondsen doorgaans hogere risiconiveaus hebben bij hun beleggingen. Wat niet wil zeggen dat ze geen goede resultaten kunnen behalen. Maar simpelweg dat er meer onzekerheid is in de resultaten.