Onafhankelijk financieel adviesbedrijf (EAFI)

Een onafhankelijk financieel adviesbedrijf (EAFI) is een investeringsdienstverlener (ESI) die bevoegd is om financiële adviesdiensten te verlenen in Spanje.

Financieel advies bestaat uit het doen van gepersonaliseerde aanbevelingen over elk type financieel instrument en het geven van advies over financiële zaken zoals kapitaalstructurering, industriële strategie en diensten met betrekking tot fusies en overnames.

Kenmerken van een EAFI

Allereerst moet worden opgemerkt dat het onafhankelijk financieel adviesbureau (EAFI) niet alleen kan optreden. U kunt alleen handelingen uitvoeren in opdracht van uw klanten. De bevoegdheden van de Eafi zijn dan ook beperkt in vergelijking met die van de effectenmaatschappijen.

Bovendien kan Eafi alleen beleggingsdiensten verlenen met betrekking tot financieel advies. Dat wil zeggen, diensten waarbij een gepersonaliseerde aanbeveling aan een cliënt wordt gegeven over een specifiek financieel instrument dat voor hem geschikt is.

Het is noodzakelijk om de noodzakelijke individualisering van het investeringsvoorstel te benadrukken op basis van de persoonlijke omstandigheden van de klant. Anders zouden generieke aanbevelingen worden uitgebracht die niet binnen het kader van beleggingsadvies vallen. Daarnaast moet het advies passen bij de opdrachtgever. Met andere woorden, het is noodzakelijk om de financiële kennis, ervaring, financiële situatie en beleggingsdoelstellingen van de klant te analyseren om vervolgens een beleggingsadvies te geven in overeenstemming met al deze criteria die hun beleggersprofiel bepalen. Daarom moet Eafi bij elke klant de geschiktheidstest, ook wel de MiFID-test genoemd, uitvoeren.

Klaar om te investeren in de markten?

Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.

Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com

Ik wil beleggen met Etoro

The Independent Financial Advisory Company is geboren met het doel een gespecialiseerde service aan te bieden. Ze proberen in principe een alternatief te zijn voor kredietinstellingen die beleggingsdiensten verlenen. Om een ​​Eafi te machtigen om de adviesdienst te verlenen, is het bovendien wettelijk vereist dat de uitvoerende leden een erkende professionele reputatie in de sector hebben. Om deze reden is de specialisatiegraad van dit type bedrijf meestal vrij hoog.

Soorten beleggingsdienstenbedrijven

Het volgende is geregeld in de Wet op de effectenmarkten en in KB 217/2008 van 15 februari betreffende het wettelijk regime van beleggingsdiensten:

• Effectenmaatschappij (SV): Ze zijn gelegitimeerd om allerlei soorten beleggingsdiensten aan te bieden, zowel namens anderen als alleen.
• Stockbureau (AV): Ze zijn alleen geautoriseerd om te werken voor het account van iemand anders.
• Portefeuillebeheermaatschappij (SGC): De functies zijn beperkt tot het discretionair beheer en advies van beleggingsportefeuilles.
• Financieel adviesbureau (Eafi): Zij zijn exclusief bevoegd tot het verlenen van financiële adviesdiensten.

De National Securities Market Commission (CNMV) is de bevoegde toezichthoudende instantie die deze diensten voor beleggingsvoorstellen aan bedrijven en particulieren autoriseert.

Activiteiten en diensten geleverd door EAFI's

Onafhankelijke financiële adviesbureaus zijn exclusief bevoegd om financiële adviesdiensten te verlenen aan bedrijven en investeerders.

Zie vergelijking tussen alle beleggingsdienstverleners.

Toezicht op de Independent Financial Advisory Company (EAFI's) in Spanje

Volgens de regelgeving houdt de CNMV toezicht op alle entiteiten die bevoegd zijn om beleggingsdiensten te verlenen:

• Beleggingsdiensten bedrijven.
  • Effectenmaatschappij (SV).
  • Stockbureau (AV).
  • Portefeuillebeheermaatschappij (SGC).
  • Onafhankelijk financieel adviesbedrijf (EAFI).
• Beheermaatschappijen van instellingen voor collectieve belegging (SGIIC).
• Nationale kredietinstellingen (beleggingsdienstverleners).
• Buitenlandse kredietinstellingen (gemachtigd om in Spanje te opereren).

Bovendien kan de belegger in de officiële CNMV-gegevens controleren welke Eafi echt geautoriseerd is.