Het document Essentiële Beleggersinformatie (DFI-brochure) is een document waarin de essentiële informatie van een beleggingsfonds is opgenomen. In Europa is het verplicht om het door de fondsbeheerders ter beschikking te stellen aan de belegger.
Het is een document dat in de sector algemeen bekend is onder het acroniem in het Engels (KID: Key Investor Information Document). Het doel van dit document is dat de belegger, na het te hebben gelezen, in redelijkheid kan beslissen of het raadzaam is het fonds te beleggen. In de Verenigde Staten is er een soortgelijk document genaamd "Prospectus".
De DFI-brochure is een zeer nuttig document voor de belegger. Dit alles omdat het de fundamentele kenmerken van het fonds schematisch samenvat. Bovendien is het lezen van dit document met essentiële beleggersinformatie bedoeld om het voor beleggers gemakkelijker te maken om te vergelijken met andere beleggingsfondsen.
Deze brochure probeert in maximaal twee pagina's de belangrijkste informatie over het fonds samen te vatten. Het is een uittreksel uit het volledige prospectus van het fonds waarin het bedoeld is om het inzicht van de belegger te vergemakkelijken.
Inhoud van het document met essentiële beleggersinformatie (DFI-prospectus)
Afhankelijk van de categorie waartoe zij behoort, kan de Beleggingsinstelling aanvullende rubrieken instellen. De minimale inhoud die elke DFI-brochure moet bevatten, is echter de volgende:
Klaar om te investeren in de markten?
Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.
Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com
Ik wil beleggen met Etoro- ID kaart: Naam, beheermaatschappij, bewaarder, ISIN-code, datum van oprichting en registratienummer bij de respectieve toezichthouder (de CNMV in Spanje, de FSA in het Verenigd Koninkrijk of de SEC in de Verenigde Staten in het geval van het prospectus).
- Beleggingsbeleid: Categorieën van financiële activa waarin u kunt beleggen, toestemming om al dan niet met afgeleide instrumenten te werken, Benchmark of referentie-index, beschrijving van de beleggingsdoelstellingen.
- Risico- en opbrengstprofiel: Het wordt gecatalogiseerd op een schaal van 1 tot 7 (gerangschikt van laag naar hoog risico) voornamelijk gebaseerd op het historische volatiliteitsniveau van de IIC en, indien van toepassing, op basis van de percentages variabel inkomen waarin de belegging gewoonlijk wordt belegd.
- Kosten en commissies: Onderscheid maken tussen degenen die verantwoordelijk zijn voor de aandeelhouder en degenen die verantwoordelijk zijn voor de activa van de IIC.
- Historische evolutie van het fonds: Rendementen verkregen op basis van verschillende tijdhorizons.
- Informatie over de bewaarder: Identificatie van de bewaarder en korte verwijzing naar de mogelijke belangenconflicten die zich kunnen voordoen.
- Extra informatie: Minimale initiële investering, fiscale behandeling, enz.
Andere verplichte documenten voor IIC's
Naast het fundamentele gegevensdocument voor de belegger omvat de regelgeving, binnen de informatieverplichtingen van beheermaatschappijen van beleggingsfondsen, de publicatie en verspreiding van de volgende documenten:
- Volledige folder.
- Een jaarverslag.
- Een halfjaarverslag.
- Twee kwartaalrapportages.
Regeling van de DFI-brochure in Spanje
In Spanje is het gereguleerd, zowel in Wet 35/2003 betreffende instellingen voor collectieve belegging als in de verordening die het ontwikkelt, en de publicatie ervan maakt deel uit van de informatieverplichtingen van de IIC.
De inhoud van het prospectus moet worden verspreid, zowel onder de deelnemers en aandeelhouders van het fonds als onder het grote publiek, en moet worden bijgewerkt wanneer er essentiële wijzigingen in de inhoud worden aangebracht. Het is de National Securities Market Commission (CNMV) die de inhoud van het document analyseert, de formele vereisten vaststelt en erop toeziet dat aan de informatieverplichtingen wordt voldaan.