De EFPA-certificering is een document dat wordt verleend door de European Financial Planning Association en dat vaardigheden en kennis op financieel gebied accrediteert.
De EFPA-certificering is een professionele certificering die kan worden verkregen na het behalen van een examen dat is opgesteld en geëvalueerd door de European Financial Planning Association. Er zijn verschillende soorten certificaten die afhankelijk zijn van de specifieke geëvalueerde kennis.
Wat is de EFPA
De EFPA is de Spaanse delegatie van de Europese vereniging van adviserende en financiële vermogensplanning. Het is opgericht in 2000 en treedt sindsdien op als onafhankelijk orgaan op het gebied van financiële professionele certificering en als belangenbehartiger van gecertificeerde professionals op het gebied van persoonlijke financiële planning en advies.
Binnen de missie van de EFPA is het certificeren van kennis en zorgen voor de continue opleiding van professionals op het gebied van persoonlijk-financieel advies en planning. Daarnaast wil het ethisch professioneel gedrag bevorderen dat wordt beheerst door de ethische code van de vereniging.
Kenmerken van de certificeringen verleend door de EFPA
De certificeringen van de EFPA meten kennis en vaardigheden op basis van de beroepspraktijk. Ze onderscheiden zich van academische kwalificaties doordat ze geen onbeperkte geldigheidsduur hebben, maar om de twee jaar moeten worden geactualiseerd om aan te tonen dat de professional erin geslaagd is zijn kennis te actualiseren.
Het certificeringsproces bestaat uit het afleggen van kennisexamens die direct verband houden met de beroepsuitoefening op financieel gebied. Dat wil zeggen, het is praktische kennis die nodig is om goed te presteren op de werkvloer en die wordt gevraagd door de financiële dienstverlening. De geëvalueerde inhoud is gemeenschappelijk voor het hele grondgebied van de Europese Unie.
De examens worden beoordeeld door onafhankelijke commissies die geen verband houden met commerciële belangen.
EFPA-certificaten willen een benchmark of standaard worden voor de beroepsuitoefening op financieel gebied.
Soorten certificeringen
Er zijn vier soorten EFPA-certificaten:
- Europees Financieel Planner (EFP): Bewijst dat de professional in staat is om uitgebreide persoonlijke financiële planningstaken uit te voeren met een hoge mate van complexiteit en volume.
- Europees financieel adviseur (EFA): Het accrediteert het vermogen van een professional om advies-, management- en financiële adviestaken uit te voeren aan individuen in personal of private banking, financiële diensten gericht op de individuele klant en elke professionele bank-, verzekerings- of onafhankelijke functie, wat het aanbieden van een geïntegreerde vermogens- en financieel advies.
- European Investment Practitioner (EIP): Dit is een tussentijdse certificering waarmee u zich kunt aanmelden voor het volgende certificeringsniveau (EFA).
- Europese Investeringsassistent (EIA): Het is een erkenning dat de professional over de nodige vaardigheden beschikt om informatie te verstrekken over financiële of bancaire diensten en om te voldoen aan de huidige wettelijke vereisten.