Marktrisico is wat de waarschijnlijkheid van variaties in de prijs en positie van bepaalde activa van een bedrijf wordt genoemd.
Het verwijst in het bijzonder naar het risico van mogelijk waardeverlies van een actief in verband met schommelingen en variaties in de markt.
Zo is het risico dat een Mexicaans bedrijf in China belegt en geld uit de valuta verliest, een renterisico, dat onder het marktrisico valt.
Componenten van marktrisico
Als we het hebben over marktrisico, hebben we het over een algemeen concept dat ook andere omvat:
- Risico op variaties in koopwaar prijs:.
- Risico op variaties in Aandelenkoersen.
- Risico op veranderingen in de soort interesse.
- Risico op variaties in de wisselkoers vreemde valuta.
- Risico op productpositionering en acceptatie.
In die zin omvat marktrisico mogelijk ongunstige en bepalende omstandigheden voor de situatie van een onderneming. Wanneer we het hebben over marktrisico in de zakenwereld, worden de onvoorziene gebeurtenissen gemarkeerd die direct of indirect van invloed zijn op de commerciële en economische variabelen van de verkoop en notering van bedrijven.
Hoe om te gaan met marktrisico
Afhankelijk van het type marktrisico dat het meest van invloed kan zijn, kunnen onvoorziene elementen en instrumenten worden vastgesteld om de mogelijke schade veroorzaakt door variaties in de markt te verminderen.
Bijvoorbeeld het volgende:
- Als een bedrijf naar het buitenland exporteert, moet een afdekkingsinstrument worden opgezet vóór schommelingen in de wisselkoers van de vreemde valuta.
- Als een bedrijf is gevestigd in een land met een hoge inflatie, moet het rekening houden met bewegingen in een hoge rentevoet.
- Ervan uitgaande dat we ons in een zeer competitieve markt bevinden, moeten we positionerings-, marketing- en promotiestrategieën opstellen om te proberen het product te laten groeien en onder de voorkeuren te blijven.
In het algemeen, als we het hebben over marktrisico, hebben we het over die variabelen die specifiek worden beheerst in de vrije markt door vraag en aanbod. Dat wil zeggen, ze komen niet (direct) overeen met politieke beslissingen, maar met de loutere werking van de wet van vraag en aanbod, en die hebben doorgaans een impact op de verkoopstrategie en waardering van bedrijven.