Matig investeringsfonds

Een gematigd beleggingsfonds is een type beleggingsfonds waarin de belegger bereid is een gemiddeld risico te nemen, wat ook een gemiddeld rendement betekent.

Daarom zal de beheersentiteit van het beleggingsfonds de verplichting hebben om te beleggen in financiële producten die zijn geclassificeerd als middelgroot risico. U mag in geen geval beleggen in producten die noch een hoog risico noch een laag risico hebben. Bedenk dat een beleggingsfonds een collectieve beleggingsinstelling is die geld inzamelt in de vorm van premies om dit gezamenlijk te beleggen.

Kenmerken van het gematigde beleggingsfonds

De kenmerken van deze soorten fondsen zijn als volgt:

• Het beleggingsrisico is gemiddeld: Gematigde fondsen zijn gericht op beleggers met een gemiddeld risicoprofiel. Dat wil zeggen, ze zijn bedoeld voor beleggers die bereid zijn meer risico te nemen dan een conservatieve belegger, maar minder dan een agressieve belegger.
• Het rendement op de investering is gemiddeld: Deze fondsen zullen een hoger rendement bieden dan conservatieve fondsen, maar minder dan een agressief fonds.
• De producten waarin wordt belegd, zijn meestal zowel vastrentende als variabele inkomsten, hoewel dit geen essentiële vereiste is: Er wordt gezegd dat gematigde fondsen bestaan ​​uit beleggingen met vaste en variabele rente, aangezien een portefeuille met deze kenmerken gewoonlijk een risico met zich meebrengt dat 'gemiddeld' wordt genoemd. Gematigde fondsen kunnen echter uitsluitend bestaan ​​uit vastrentende producten of uitsluitend uit aandelenproducten.

De beslissende factor is daarom het analyseren van het risico van de investering. Als dit risico als medium wordt geclassificeerd, vinden we een matige beleggingsportefeuille, ongeacht de rente die van invloed is op de belegging (vast of variabel inkomen).

Voor- en nadelen van een matig beleggingsfonds

Gematigde fondsen bevinden zich tussen conservatieve fondsen en agressieve fondsen. Het belangrijkste voordeel van conservatieve fondsen is hun lage risico (hoewel dit een lage winstgevendheid met zich meebrengt, als een groot nadeel), terwijl het belangrijkste voordeel van agressieve fondsen hun hoge winstgevendheid is (hoewel dit een hoog risico met zich meebrengt, als een groot nadeel).

Klaar om te investeren in de markten?

Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.

Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com

Gematigde fondsen slagen erin de nadelen van conservatieve fondsen (lage winstgevendheid) en agressieve fondsen (hoog risico) te elimineren, hoewel ze niet de voordelen van de eerste bieden.

Daarom zou kunnen worden gezegd dat het belangrijkste voordeel van gematigde fondsen die dat niet doen: ze zijn zo extreem als conservatieve of agressieve fondsen. Ze bieden een acceptabel rendement met een aanvaardbaar risico. Deze producten worden meestal het meest aanbevolen voor de meeste beleggers, omdat er een vermindering van het risico is in vergelijking met agressieve fondsen en een toename van de winstgevendheid in vergelijking met conservatieve fondsen.. Het zal echter hoe dan ook nodig zijn om het risicoprofiel van elke belegger te analyseren om het te kunnen classificeren in deze gematigde fondsen, of in de agressieve of conservatieve fondsen.