De bewaarder is die entiteit of instelling die verantwoordelijk is voor het beheer van de activa of titels die zij in bewaring heeft.
Wanneer de persoon die deze titels of activa deponeert deze wil terugbetalen, heeft de bewaarder de verplichting om deze activa terug te geven.
Over het algemeen past de bewaarder een bewaarcommissie toe op de belegger en in andere gevallen kan hij de belegger zelfs vergoeden voor de deponering van de effecten, hoewel deze praktijk niet gebruikelijk is. De bewaarder houdt zich in de meeste gevallen bezig met het beheer van effecten en financiële instrumenten.
Wie kan bewaarder zijn?
Om een bewaarder te zijn, zijn de volgende vereisten vereist:
- Banken, spaarbanken, kredietverenigingen en effectenagentschappen kunnen bewaarders zijn.
- De bewaarder moet zijn statutaire zetel hebben in het land waar hij actief is. Elke instelling kan slechts één bewaarder hebben.
- Een entiteit kan niet tegelijkertijd beheerder en bewaarder zijn.
- Ze moeten toestemming krijgen van de National Securities Market Commission.
Functies van de bewaarder
De belangrijkste functies van een bewaarder zijn de volgende:
- Bewaring en registratie van financiële instrumenten.
- Bewaring, registratie en administratie van effecten en financiële instrumenten van instellingen voor collectieve belegging.
- Beheersing van geldstromen.
- Afwikkeling van inschrijvingen en terugkopen van aandelen.
- Toezicht op en toezicht op de beherende entiteiten.
- Opstellen van de verordening Beleggingsfondsen.
- Toezicht houden op de berekening van de intrinsieke waarde o NAV (netto-inventariswaarde).
- Zorg voor dividendbetalingen van acties.
Concluderend kunnen we stellen dat de bewaarder een zeer belangrijke figuur moet zijn voor de bescherming van de belegger, maar geen garantie voor totale veiligheid. De reden hiervoor is dat ze niet moeten handelen alsof ze verzekeringsmaatschappijen zijn, aangezien hun rol heel verschillend is en wordt gekenmerkt door de afwezigheid van belangenconflicten, naast functies die de bescherming van de belegger en de deponering van hun effecten verzekeren.