Een beleggingsadviseur is een professional die zijn kennis gebruikt om de beleggingsportefeuilles van zijn klanten te beheren in ruil voor een geldelijke vergoeding.
Daarom is hij een expert in beleggingsproducten waarmee hij winstgevende besparingen of overliquiditeit van zijn klanten kan realiseren. Zo adviseert zij, afhankelijk van hun persoonlijk en risicoprofiel, welke producten voor hen het meest geschikt zijn. Onder degenen die om deze diensten vragen, zijn natuurlijke personen (particulieren) en rechtspersonen (bedrijven).
Verschillen tussen beleggings- en financieel adviseur
Eigenlijk kunnen we meer dan verschillen praten over de reikwijdte van de service. We zouden kunnen overwegen dat:
- Een financieel adviseur is iemand die een dienst verleent met betrekking tot de financiën van hun klanten. Zo adviseert zij u over uw financiële situatie in economisch, maar ook fiscaal opzicht. Daarom helpt het u bij het plannen van uw financieringsbehoeften en het beheren van uw belastingbetalingen.
- De persoon die ons begeleidt bij investeringen, richt zich op deze service. Met andere woorden, het is hun taak om ons producten aan te bieden die zich aanpassen aan onze smaak, voorkeuren en risicoprofielen. Daarom kunnen we zeggen dat de reikwijdte ervan investeringen is.
Houd er rekening mee dat het verschillende professionals zijn en ook hun opleiding. De eerste is gespecialiseerd in financiering en is hierin getraind, de tweede is getraind in investeringen. Grote bedrijven hebben bijvoorbeeld vaak externe financiële adviseurs die rapporteren aan hun CFO. Ze kunnen ook een van de investeringen hebben voor overtollige liquiditeit.
Aanbevelingen voor het kiezen en in rekening brengen van de service
Hoewel elke persoon anders is, kunnen we een reeks aanbevelingen doen bij het kiezen van onze adviseur. We gaan vooral kijken naar hun opleiding, ervaring en referenties.
Klaar om te investeren in de markten?
Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.
Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com
Ik wil beleggen met Etoro- In eerste instantie lijkt het misschien een no-brainer, maar gespecialiseerde training is belangrijk. Meestal is de meest voorkomende graad in administratie, maar ze kunnen ook in de rechten worden afgestudeerd. In beide gevallen is het zeer frequent en raadzaam dat ze een postdoctoraal diploma hebben dat verband houdt met de diensten die ze leveren.
- Aan de andere kant, ervaring. Ze moeten minstens vier of vijf jaar werk hebben in het adviseren over investeringen. In deze kantoren zijn er, net als in advocatenkantoren, pas afgestudeerden aan het leren. Iets wat gebruikelijk en aanbevolen is en veel zegt over hun professionaliteit.
- Tot slot de geloofsbrieven. Enerzijds vereisen de wetten van elk land meestal dat ze zich registreren bij een openbare regelgevende instantie. Anderzijds, en niet minder belangrijk, zijn persoonlijke en professionele referenties. Internet kan ons daarbij helpen, laten we onderzoeken, analyseren en vooral vragen wat nodig is.
De service wordt meestal op twee manieren in rekening gebracht. Enerzijds het op tijd afgeven van een factuur voor het totaalbedrag van de uitgevoerde werkzaamheden. Anderzijds als periodieke adviescommissie. De eerste is aan te raden wanneer we een specifieke oriëntatie nodig hebben en in iets specifieks. De andere formule wordt aanbevolen in langdurige relaties.
Regelgevers in sommige landen
Ten slotte gaan we laten zien wie de regelgevers zijn die deze diensten in Spanje en Mexico "monitoren". Hoewel ze in andere landen meestal vergelijkbaar zijn en dezelfde zijn die de georganiseerde aandelenmarkten beheersen, zoals de aandelenmarkt:
- In Spanje is het de National Securities Market Commission (CNMV) die de georganiseerde markten (aandelenmarkt) van financiële activa en passiva in Spanje reguleert. Dat wil zeggen, de aan- en verkoop van aandelen, obligaties, obligaties, enzovoort. Het is een onafhankelijke instantie van de Spaanse belastingdienst.
- In Mexico zou het de National Banking and Securities Commission (CNBV) zijn, een orgaan vergelijkbaar met het vorige dat de financiële markten reguleert. Het is ook een onafhankelijk orgaan van het Mexicaanse ministerie van Financiën.