Een geprofileerd beleggingsfonds is een fonds dat zich probeert aan te passen aan het beleggersprofiel van de deelnemer. Om dit te doen, door de studie van hun risicoaversie en de oprichting van een reeks beleggingsfondsen die de verschillende mogelijke risiconiveaus dekken.
Het in de definitie genoemde risicoprofiel geeft aan in hoeverre de belegger verliezen kan dragen. Het is duidelijk dat het streven naar een hoger niveau van winstgevendheid een direct gevolg is van het aangaan van grotere risico's. Het risicoprofiel van een fonds is verplicht gespecificeerd in het document Fundamental Investor Information en is ingedeeld op een schaal van 1 tot 7 (gerangschikt van laag naar hoog risico). De schaal is voornamelijk gebaseerd op het historische volatiliteitsniveau en de aandelenpercentages waarin het fonds doorgaans belegt.
In een geprofileerd beleggingsfonds wordt de risico-indicator beschreven in de naam van het fonds met termen als "laag", "conservatief" of "risicovol" die probeert zich aan te passen aan het profiel van de belegger. Het bepalen van het risicomijdingsprofiel niet van het fonds, maar van de belegger zelf, kan soms complex zijn. Hiervoor beschikken de intermediaire financiële instellingen over verschillende instrumenten waarmee ze de klant kunnen adviseren over wat hun risicoprofiel is. Deze tools komen overeen met de MiFID-vragenlijsten voor het beoordelen van gemak en geschiktheid.
Het is in principe een categorie beleggingsfondsen die een grote transparantie heeft voor de belegger en waarmee verwarring of teleurstelling kan worden voorkomen a posteriori. De betrokken financiële gebruiker kent zijn beleggersprofiel en de risico's die hij moet nemen om een hoger of lager rendement te behalen. Het is echter ook waar dat deze reeks fondsen extra kosten met zich meebrengt voor de belegger. Geprofileerde fondsen bevatten een 'global management'-vergoeding waardoor ze duurder zijn om in te huren. Bovendien verliest de deelnemer, aangezien het fondsen van fondsen zijn, een zekere mate van controle over beleggingsstrategieën.
Belangrijkste kenmerken van een geprofileerd beleggingsfonds
Dit zijn de belangrijkste kenmerken van een geprofileerd beleggingsfonds:
Klaar om te investeren in de markten?
Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.
Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com
Ik wil beleggen met Etoro- Ze vormen zeer gediversifieerde portefeuilles: Zowel met betrekking tot de activa die het voorwerp van belegging zijn, als de markten waarin ze beleggen.
- Ze onderhouden een volledig actief professioneel management: Ze verwijzen naar een benchmark die probeert te worden verslagen door de fondsbeheerders.
- Duidelijk omschreven investeringsbeleid: Op basis van het vooraf gedefinieerde risicoprofiel van het fonds structureren zij hun beleggingsbeleid in overeenstemming met de marktomstandigheden en met inachtneming van het vastgestelde risiconiveau. De belangrijkste aanpassingen die gewoonlijk worden gedaan om het risiconiveau van het product te respecteren, zijn het gevolg van volatiliteitslimieten en blootstelling aan aandelen.
- Het zijn gemengde fondsen: Eigenlijk zijn ze een modaliteit van gemengde fondsen. Omdat ze zowel in vastrentende waarden als in aandelen beleggen.
Voordelen van het Geprofileerd Beleggingsfonds
- Aanpassingsvermogen: Het onderscheidende kenmerk van deze categorie fondsen is dat ze zich aanpassen aan alle risicoprofielen (conservatief, matig, risicovol, zeer risicovol, enz.).
- Transparantie van informatie: Geprofileerde fondsen worden gekenmerkt door de duidelijkheid en transparantie van hun werking. Wat de besluitvorming van investeerders vergemakkelijkt.
- Flexibiliteit: Omdat het een gemengd product is, kan het zich goed aanpassen aan veranderingen en marktontwikkelingen.
Nadelen van het Geprofileerd Beleggingsfonds
- Onverwacht gedrag van vastrentende waarden: Geprofileerde fondsen zijn niets meer dan een gemengde fondsmodaliteit. In hen fungeert het percentage van de beleggingen in vastrentende waarden als een "veilige haven". Dat wil zeggen, het probeert een mogelijk wangedrag van eigen vermogen te beschermen om zijn verliezen te compenseren. Het tegenovergestelde scenario kan zich echter voordoen. Vastrentende waarden kunnen het tegenovergestelde zijn van variabele inkomsten en terwijl het fonds profiteert van zijn beleggingen op de aandelenmarkt, verliest het alles van vastrentende activa (obligaties, obligaties, enz.).
- Onzekere tijdshorizon: Dit zijn meestal fondsen waarin uw belegging op middellange en lange termijn wordt aanbevolen. Op korte termijn kunnen echter slechte prestaties in vastrentende waarden optreden. Daarom is het erg belangrijk om aandacht te besteden aan het gedrag van de markt voordat u verliezen lijdt.