Als iets op dit moment als positief kan worden beschouwd, is het dat bepaalde processen van adoptie van technologie bij de distributie en verkoop van diensten worden versneld, mechanismen die zich hadden ontwikkeld, zij het in een zeer traag tempo.
Met andere woorden, het versnellen van digitale transformatieplannen, waar we het over hebben, is niet langer optioneel in financiële dienstverleners om een strategische prioriteit te worden. En dit gebeurt in feite, gezien de behoeften die worden veroorzaakt door de sociale omgeving.
Van de quarantaines, opsluiting, sociale afstand, of wat de naam in elk land ook was, de gewoonten veranderden niet. Er waren geen marketingcampagnes of incentives voor beloningen of bonussen nodig om klanten naar de bankfilialen te krijgen.
Sommigen gebruikten het louter als excuus om aan de opsluiting te ontsnappen, maar wat zorgwekkend was, waren degenen die het huis uit moesten om te overleven, omdat het 50 euro/pesos/dollars kost om naar de bakker te gaan. Vandaar dat in sommige regio's van de wereld, midden in een kritieke situatie, kwetsbare sectoren zich verdringen naar geldautomaten of bankdeuren op zoek naar het geld dat hen minimaal helpt om dagelijks te betalen.
Deze realiteit is niet vluchtig, het toont aan dat de technologische transformatiebenadering die financiële instellingen hebben gevolgd, niet in de buurt komt van de realiteit van de omstandigheden van de klanten in het huidige kader. En dit begrijpen is essentieel voor banken om tot een gemeenschappelijke commerciële en maatschappelijk noodzakelijke strategie te komen.
Het voorbeeld van twee grootheden: Amazon en Alibaba
Het is daarom de moeite waard om te vragen hoe bedrijven als Alibaba, waarvan de activiteiten grotendeels vreemd zijn aan de financiële sector, erin zijn geslaagd de digitalisering te vergroten door het massale gebruik van elektronische media te bevorderen. En daarvoor ontwikkelde hij AliPay, wat China ertoe bracht dit betaalmiddel onder zijn bevolking exponentieel te vermenigvuldigen. Zelfs de straataankoop kan met de mobiel worden afgerekend, zonder contact te forceren met fysieke elementen die we allemaal proberen te vermijden.
Aan de andere kant is het goed om te onthouden dat banken, zelfs met hun verslechterde imago, nog steeds een essentiële dienst zijn.
En dit zelfs met het ongemak dat optreedt bij de werking ervan, zowel bij klanten vanwege operationele problemen verergerd door het kritieke moment als bij haar werknemers die, in verschillende delen van de wereld, wijzen op de late levering van beveiligingselementen zoals gels , veiligheidsbrillen, enz., essentieel voor degenen die tijdens hun werktijd met zoveel mensen omgaan.
Evenzo, in het licht van de noodsituatie, komt de beste inspanning van de bankentiteiten vandaag alleen om het traditionele bedrijfsmodel te repliceren door enkele digitale hulpmiddelen toe te voegen om operaties te bevorderen zonder de aanwezigheid van het publiek in filialen.
Aangezien isolaties zoals de huidige waarschijnlijk in de toekomst kunnen worden herhaald, zou het tijd zijn om het defect om te zetten in een deugd en een effectievere aanpak te hanteren om de productielijnen van diensten zoveel mogelijk te automatiseren, waardoor synergieën tussen de verschillende markten. .
Onthoud dat een service, om te kunnen functioneren, zijn schaalbaarheid moet aantonen. Daarom is het tijd om de totstandkoming van ecosystemen te begrijpen en uit te breiden die in staat zijn om een samenwerkingsformaat in stand te houden, waarbij strategieën worden geïntegreerd, zodat zowel aanbieders als gebruikers echte voordelen voor hun dagelijks leven krijgen, naast marketingslogans.
Daarom dient het door Alibab of Amazon ontwikkelde digitale ecosysteem opnieuw als voorbeeld, omdat het media-, e-commerce- en technologiedienstverleners uit elke markt samenbrengt. En dit is om de duurzame groei van het volume in elektronische handel op mondiaal niveau te bereiken, wetende dat om dit doel te bereiken de voordelen alle betrokken partijen moeten bereiken.
Als de bankactiviteit deze benadering zou volgen, zou ze zeker een duidelijk superieur alternatief bieden. Met andere woorden, veilige en snelle elektronische betalingsplatforms toevoegen aan een gezamenlijk aanbod van diensten waarmee de gebruiker op een comfortabelere en veiligere manier toegang heeft.
Nog meer. Met dit model zal zeker het oudere klantensegment, rekening houdend met de huidige omstandigheden, meer geneigd zijn om de nieuwe tools te gebruiken dan voorheen, aangezien het nog beter is als het aanbod wordt geconcentreerd op één enkele, gemakkelijk toegankelijke site.
Waarschijnlijk is dit het moment om spierkracht te putten uit de huidige zwakte en het grootste aantal gebruikers op te leiden en het concept van "bankfiliaal" opnieuw uit te vinden in de richting van gebruiksvriendelijke sites en minder vervuilende betaalmiddelen.
Evenzo zou het goed zijn om na te denken over de millennials, de toekomstige klanten die, als ze voorheen de banken ontvluchtten, nu zullen doen met meer afkeer van de drukte van mensen en het administratieve wachten.
Misschien is het tijd om de business aan te passen aan de gebruikers en niet andersom. En zo te herstellen en imago te krijgen in de markt.