Het portefeuillebeheercontract is het document waarmee een belegger het beheer van zijn portefeuille delegeert aan een derde partij (de beheerder).
Met andere woorden, de belegger vertrouwt het beheer van zijn kapitaal toe aan gespecialiseerde professionals. Hij probeert dus een hoger inkomen te verdienen dan hij zou krijgen als hij zelf het beheer van zijn fondsen zou leiden.
Belangrijkste kenmerken van het portefeuillebeheercontract
De belangrijkste kenmerken van het portefeuillebeheercontract zijn:
- Het regelt de geïndividualiseerde administratie van een beleggingsportefeuille, dat wil zeggen dat de beheerder met elk van zijn klanten een ander contract sluit.
- Het is een bilaterale overeenkomst waarbij voor beide partijen verplichtingen ontstaan.
- Het is niet uitgeput met een enkele handeling, maar er ontstaat een continue relatie tussen de klant en de manager.
- Meestal bepaalt een staatstoezichthouder wat de inhoud van de overeenkomst moet zijn. Dit kunnen bijvoorbeeld de betalingsverplichtingen van de opdrachtnemer zijn.
- De meest voorkomende is dat de overeenkomst voor onbepaalde tijd is en dat deze eenzijdig (meestal door de belegger) kan worden opgelost of beëindigd. Dit door middel van een vooraankondiging.
- Het is een contract met een bezwarend karakter. Dat wil zeggen, het is gekoppeld aan een commerciële activiteit met een lucratief doel.
Modaliteiten van het effectenportefeuillebeheercontract
Er kunnen twee soorten portefeuillebeheercontracten worden onderscheiden:
- Geadviseerde administratie: De beheerder stelt alleen voor welke acties met de beleggingsportefeuille moeten worden ondernomen, terwijl de klant de uiteindelijke beslissing heeft.
- Discretionaire of uitgebreide administratie: De beheerder geniet volledige vrijheid en heeft geen toestemming van de investeerder nodig om operaties uit te voeren.
Deelnemers aan een portefeuillebeheercontract
De deelnemers aan een portefeuillebeheercontract zijn:
Klaar om te investeren in de markten?
Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.
Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com
Ik wil beleggen met Etoro- Manager: Het is de instelling die namens de eigenaar de portefeuille bewaakt. Dit werk is voorbehouden aan kredietinstellingen of bedrijven voor beleggingsdiensten. Deze laatste worden gekenmerkt door het beheer van financiële activa van derden als hoofdactiviteit.
De beheerder is gemandateerd om de portefeuille te beheren op basis van de belangen van zijn cliënt. Daarom is het niet correct dat u een transactie uitvoert met alleen het doel om er een commissie voor te ontvangen, maar het moet winstgevend zijn voor de belegger.
Ook moet worden opgemerkt dat de beheerder niet verplicht is om een vooraf bepaald resultaat te bieden, maar om verantwoord te handelen en het grootste voordeel voor de aannemer na te streven.
Een andere taak van de beheerder is om de belegger regelmatig op de hoogte te houden van de status van zijn fondsen. Zelfs, zoals we eerder vermeldden, heeft u in sommige gevallen uw autorisatie nodig voordat u doorgaat met een transactie.
- Cliënt: Hij is eigenaar van de effectenportefeuille. De belangrijkste verplichting is het betalen van een vergoeding aan de manager. Dit kan worden ingesteld op basis van het totale beheerde kapitaal of de behaalde resultaten.
Op zijn beurt ontvangt de klant de winst uit zijn portefeuille. In sommige gevallen kunt u ook advies krijgen van de beheerder, bijvoorbeeld om te bepalen hoe u uw activiteiten financiert.