Beleggingsbeleid - Wat het is, definitie en concept

Het beleggingsbeleid van een beleggingsfonds wordt gevormd door de set criteria die bepalen wanneer, hoeveel en waar wordt geïnvesteerd.

Dat een fonds belegt in vastrentende waarden (obligaties), in aandelen (aandelen), in grondstoffen of valuta (forex) is geen toeval. Een beleggingsfonds bepaalt, voordat het wordt aangeboden, zijn beleggingsbeleid. Dat wil zeggen, het informeert beleggers waar het gaat investeren.

Het beleggingsbeleid is vastgelegd in het prospectus van een beleggingsfonds. Laten we niet vergeten dat de brochure een verplicht document is waarin een beleggingsfonds alle relevante informatie die ermee verband houdt, moet schrijven.

Soorten fondsen volgens beleggingsbeleid

Dit zijn de belangrijkste soorten fondsen zoals gedefinieerd in uw beleggingsbeleid.

Klaar om te investeren in de markten?

Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.

Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com

• Vastrentende fondsen: Ze beleggen het grootste deel van hun kapitaal in vastrentende activa. Dat wil zeggen, in activa zoals obligaties, verplichtingen, wissels of promessen. Binnen deze fondsen zijn er subtypes zoals:
  • Monetaire fondsen
• Aandelenfondsen: Ze beleggen het grootste deel van het kapitaal in aandelen. Bijvoorbeeld aandelen. Subtypen worden meestal vastgesteld op basis van verschillende aspecten:
  • Geografisch gebied
  • Sectoren
  • Andere kenmerken zoals het risiconiveau
• Gemengd fonds: Het is een fonds dat belegt in zowel vastrentende als variabele inkomsten.
• Wereldwijde fondsen: Ze hebben geen precies omschreven beleggingsbeleid. Deze fondsen kunnen vrij beleggen in verschillende soorten activa en verschillende geografische gebieden, zoals door de beheerders wordt beoordeeld.
• Gegarandeerde fondsen: Dit type fonds verzekert de belegger dat hij op de eindvervaldag minimaal een vooraf vastgesteld bedrag zal ontvangen. Bijvoorbeeld een fonds dat 100% van het kapitaal verzekert, met de mogelijkheid om bij een bepaalde gebeurtenis 2% rendement te genereren.
• Fondsen per compartiment: Dit zijn fondsen die zijn samengesteld uit andere compartimenten. Daarom kunnen binnen hetzelfde fonds, aangezien er verschillende compartimenten zijn, verschillende beleggingsbeleidslijnen naast elkaar bestaan.

Het belang van investeringsbeleid

Beleggingsbeleid is een element van essentieel belang voor de belegger. Als u het beleggingsbeleid van een fonds begrijpt, kunt u een reeks voordelen voor de belegger verkrijgen. Voordelen, laten we zeggen, die zijn niet alleen geldelijk.

Het kennen van het beleggingsbeleid levert de volgende kennis op met de daaruit voortvloeiende voordelen:

• Risico: Wanneer een belegger het beleggingsbeleid kent en begrijpt van het fonds waarin hij belegt, kent hij ook de risico's ervan. Wanneer iemand de risico's van een belegging kent, weet hij te allen tijde of tijdelijke verliezen normaal zijn of niet.
• Kosten efficiëntie: Op dezelfde manier stellen fondsen doelrendementen vast. Als we dus over een jaar een rendement van 4% behalen en het beoogde rendement was 3%, dan weten we dat we in een goed fonds zitten.
• Tijdelijke horizon: Een van de belangrijkste factoren is het kennen van de tijdshorizon. Een gegarandeerd fonds waarvan de tijdshorizon 1 jaar kan zijn, is niet hetzelfde als een waardefonds met een veel langere tijdshorizon. Waarbij het van cruciaal belang is als we winstgevendheidsdoelstellingen willen bereiken, dat we ons geld voor de minimaal vastgestelde tijd behouden.

Deze drie factoren zijn de belangrijkste in het beleggingsbeleid, hoewel we er ook andere kunnen vinden, zoals de samenstelling van de portefeuille of het type financieel product waarin wordt belegd. Factoren die ons natuurlijk zullen helpen om de investering die we doen veel beter te begrijpen. Bijgevolg zullen we onze voordelen maximaliseren, onze risico's minimaliseren en zullen we veel rustiger zijn.

Zoals Warren Buffett zegt: "Beleg alleen in wat je begrijpt."