Vermogensbeheer is een activiteit die bestaat uit het beleggen in die titels of effecten die het mogelijk maken om de beste resultaten te behalen met betrekking tot een bepaald risico en winstgevendheid.
Op een meer intuïtieve manier zorgt asset management als activiteit voor aspecten als:
- Welke activa we kopen.
- Welke activa we verkopen.
- Hoeveel kapitaal gaan we in contanten houden.
- Welke winstgevendheid we verwachten te behalen met elk van onze investeringen en als geheel aan het einde van het jaar.
- Hoeveel risico we bereid zijn te nemen in elk van onze beleggingen en samen over een bepaalde periode.
We zouden nog veel meer aspecten kunnen noemen, maar deze zijn zonder twijfel de meest representatieve.
Vermogensbeheer is een activiteit die we alleen kunnen doen. Maar in de meeste gevallen wordt het meestal uitgevoerd door gespecialiseerde entiteiten. Dat wil zeggen, we kunnen onze activa beheren en onze eigen beslissingen nemen. Maar het gebruikelijke en aanbevolen is om naar professionals te gaan.
Klaar om te investeren in de markten?
Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.
Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com
Ik wil beleggen met EtoroVermogensbeheer
Zoals we hebben besproken, bestaat vermogensbeheer uit het beleggen in vermogen om rendement te genereren. Het beheren van activa van een individuele persoon wordt ook wel vermogensbeheer genoemd.
Voor een goed vermogensbeheer moet rekening worden gehouden met de beleggingsdoelstellingen (voornamelijk winstgevendheid en risico) en de beperkingen (tijd, belastingen, liquiditeit, legaliteit en bijzonderheden) van het individu.
Om dit te doen, ontwikkelen de meeste bedrijven voor vermogensbeheer (de overgrote meerderheid via particuliere banken) een complexe vermogensplanning die de volgende aspecten aanpakt:
- Klantensaldo: Wat we hebben.
- doelen: Wat we willen
- Financieel plan: Hoe we de doelstellingen bereiken.
Beheerders van financiële activa
De vennootschappen die belast zijn met het beheer van financiële activa zijn ondernemingen voor beleggingsdiensten (ESI) en beheermaatschappijen van instellingen voor collectieve belegging (SGIIC). Dit type entiteit kan de vorm aannemen van:
- Effectenmaatschappij (SV): Ze kunnen allerlei soorten beleggingsdiensten aanbieden.
- Voorraadbureau (AV): Ze kunnen niet voor eigen rekening werken. Zijn taak is het verwerken van inkoop- of verkooporders volgens de orders van de klanten. Ze kunnen ook geen leningen of kredieten verstrekken.
- Portefeuillebeheermaatschappij (SGC):Zij zijn verantwoordelijk voor het beheer van de klantenportefeuilles volgens de instructies van de klant. Deze activiteit kan ook worden uitgevoerd door effectenmaatschappijen en effectenbureaus.
- Beheermaatschappijen van instellingen voor collectieve belegging (SGIIC):Het zijn bedrijven met als maatschappelijk doel het beheren, vertegenwoordigen en beheren van collectieve beleggingsmaatschappijen (IIC).
De eerste drie bevinden zich binnen financiële dienstverleners en de derde verdient vanwege zijn omvang een aparte behandeling. SGIIC's zijn belast met het beheer van instellingen voor collectieve belegging, zoals SICAV's of beleggingsfondsen.
Hoewel ze het vermogen niet rechtstreeks beheren, zouden we ook financiële adviesbureaus kunnen noemen. Deze bedrijven staan bekend als EAFI's.
Tot slot concluderen we dat we veel opties hebben. Alles hangt af van onze voorkeuren, budget en beschikbaarheid. Zoals bij alles, zijn sommige diensten meestal duurder dan andere. Zo zullen we, zoals binnen elk type dienst, een reeks tarieven aantreffen die onder andere afhankelijk zijn van de kwaliteit.
Beheer van financiële activa en beheer van bedrijfsactiva
Op dit punt is het van cruciaal belang om onderscheid te maken tussen bedrijfsactivabeheer en financieel activabeheer.
We moeten zeggen dat als we het over vermogensbeheer op een generieke manier hebben, we meestal verwijzen naar het beheer van financiële activa. Differentiatie is echter nodig omdat we het hebben over disciplines die op verschillende gebieden werken.
Op een vereenvoudigde manier zouden we kunnen zeggen dat financieel vermogensbeheer verantwoordelijk is voor het kopen en verkopen van effecten op de aandelenmarkt. En dat business asset management op zijn beurt meer gericht is op het begeleiden, aansturen en uiteindelijk het nemen van beslissingen in de verschillende gebieden of processen van een organisatie.
