Helaas gebruikt de misdaadwereld soms economische innovaties om geld wit te wassen of transacties te verbergen. Juist, een bepaalde klasse van cryptocurrencies, gezien de anonimiteit die ze toestaan, zijn de favorieten van de georganiseerde misdaad.
We zouden cryptocurrency kunnen definiëren als een digitale betaalmethode die een coderingssysteem gebruikt om zijn gebruikers veiligheid te bieden. Dit zijn niet-fysieke, digitale valuta, maar die kunnen worden gebruikt bij transacties via internet. Aan de andere kant is er geen centrale bank die verantwoordelijk is voor de controle en uitgif.webpte ervan. Het begon allemaal in 2009 met bitcoin, gemaakt door de Japanner Satoshi Nakamoto. In de loop van de tijd zijn er nieuwe cryptocurrencies ontstaan, sommige met zulke kenmerken dat ze op grote schaal worden gebruikt door bepaalde criminele organisaties.
Cryptocurrencies als instrument van criminele organisaties
Volgens informatie van Europol heeft de georganiseerde misdaad cryptocurrencies gebruikt om ongeveer 4,5 miljard euro wit te wassen. Bovendien wordt naar schatting 4% van de Europese misdaadwinsten gekanaliseerd via cryptocurrencies zoals bitcoin.
Waarom wenden criminelen zich tot cryptocurrencies? Onder andere omdat het voor wetshandhavers moeilijker is om een cryptocurrency-portefeuille te bevriezen dan een bankrekening. Omdat het geen banken zijn die afhankelijk zijn van een autoriteit, is het voor de politie veel complexer om alert te zijn op transacties.
Een duidelijk voorbeeld van de manier waarop de misdaad cryptocurrencies gebruikt, is het geval van een drugsdealer uit Wales. Deze crimineel, die een gevangenisstraf van 8 jaar draagt, was bezig met de verkoop van fentanyl, waarbij hij uitsluitend met bitcoins werkte. De bezorgdheid breidt zich uit onder Europese politieagenten, vooral onder de Londense politie, die kleine drugsdealers elke dag hun toevlucht zien nemen tot crypto-technologie om hun financiën te verbergen.
Het is waar dat er cryptocurrencies zoals Ripple en Nano zijn die opvallen, naast andere redenen om snelle betalingen mogelijk te maken en vanwege hun lage commissies. Maar waar misdaad in geïnteresseerd is, is niet dat soort faciliteit, maar anonimiteit. Onder de cryptocurrencies die het meest de voorkeur geven aan anonimiteit en die Europol de grootste hoofdpijn bezorgen, zijn er drie het vermelden waard: Monero, Zcash en Dash.
Vervolgens gaan we enkele van de belangrijkste kenmerken van deze drie cryptocurrencies uitleggen:
- Monero: het biedt anonimiteit en het volgen ervan is veel complexer dan dat van bitcoin. Het onderscheidt zich ook door het gemak van uitwisseling met andere eenheden. Marktkapitalisatie van 3.600 miljoen euro.
- Zcash: Ondanks dat er geen volledige privacy wordt gegarandeerd, is er een variant die erg moeilijk te volgen is. Marktkapitalisatie van 1.100 miljoen euro.
- Dash: Afgeleid van Litecoin, het volstaat om voor zijn presentatie te zeggen dat het "de donkere valuta" werd genoemd. In Dash is er met PrivateSend de mogelijkheid om de herkomst van het geld te verbergen. Marktkapitalisatie van 4.000 miljoen euro.
De criminelen opsporen
Gezien de hoge privacy die cryptocurrencies bieden, heeft de politie veel problemen als het gaat om het koppelen van transacties aan verdachten. Daarom is het verzamelen van bewijs om de schuld van een persoon te bewijzen een veel moeilijkere en gecompliceerdere taak.
Het is niet zo dat cryptocurrencies een instrument zijn dat specifiek is ontworpen voor misdaad, maar de hoge mate van anonimiteit die ze bieden, stelt criminele organisaties in staat hun criminele activiteiten en transacties te verbergen.
Nu, in de wereld van de misdaad, wordt bitcoin steeds minder gebruikt, omdat andere kleinere valuta, zoals de eerder genoemde, lagere commissies en meer privacy bieden. Bovendien heeft bitcoin steeds meer controles. In die zin moet vóór het uitvoeren van een transactie de identiteit, het adres en soms een selfie worden verstrekt. Deze reeks maatregelen, althans wat bitcoin betreft, maakt het werk voor de rechtshandhaving gemakkelijker.
Zo is bitcoin geen vruchtbare voedingsbodem meer voor criminele transacties. Degenen die denken dat ze geen spoor achterlaten bij het gebruik van bitcoin, hebben het mis, omdat ze een spoor achterlaten waarmee de autoriteiten het adres kunnen lokaliseren waar de aankoop van cryptocurrencies vandaan komt.
Ondanks alles doen de machtigste criminele organisaties grote inspanningen op het gebied van cryptocurrencies om het moeilijk te maken hun transacties te volgen en te lokaliseren.