Banktransparantie verwijst naar de goede praktijken van financiële instellingen met klanten en bankentoezichthouders op het gebied van bankproducten en balans.
In het algemeen houdt banktransparantie verband met de gedragscodes die banken en andere financiële entiteiten moeten toepassen.
Banktransparantie meet met name het niveau van informatie dat door de bancaire entiteit (aan de toezichthouders en geïnteresseerde agenten) wordt verstrekt over haar economische en financiële situatie, en verwijst ook naar de goede behandeling en waarheidsgetrouwe informatie van de producten en operaties met haar klanten.
Deze goede praktijken zijn verplicht door de entiteiten die onderworpen zijn aan het toezicht en het beheer van de instanties die er verantwoordelijk voor zijn, en omvatten het vaststellen van specifieke verplichtingen met betrekking tot contracten, producten en procedures, het rapporteren van de voorwaarden en het reguleren van gerelateerde criteria. . Dit, zodat dit alles geen verlies of beschadiging van de klanten veronderstelt.
Ook van de andere kant is banktransparantie gericht op het bieden van waarheidsgetrouwe, reële en aangepaste informatie over de situatie van de entiteiten. Zo kunnen toezichthoudende instellingen actie ondernemen en anticiperen op bepaalde omstandigheden die kunnen uitmonden in systeemproblemen die hulp nodig hebben.
Problemen met banktransparantie
Aan het begin van de 21e eeuw zijn er talloze gevallen geweest van massale misleiding en fraude in de informatie en documentatie van een groot deel van de entiteiten over de hele wereld, het resultaat van concurrentie en lage winstgevendheid, of van investeringen in vervallen sectoren.
Er zijn bijvoorbeeld massale aanbiedingen van complexe en risicovolle producten gedaan aan mensen die geen geavanceerd financieel profiel hebben om te weten wat ze waren, en die de regels zouden overtreden op het gebied van informatie en waarheidsgetrouwheid.
Naast deze omstandigheden zijn er boekhoudfraude en vervalste informatie in de boekhouding en financiële overzichten van de banken om hun redding en liquidatie te voorkomen, of gewoon om een bankencrisis af te wenden. Het tegenovergestelde gebeurde echter, in een escalatie die resulteerde in de redding en verdwijning van tal van entiteiten.
bankoverschrijving