Het werkelijke rendement meet het rendement op een investering in termen van koopkracht, in plaats van in geld. Dat wil zeggen, het berekent de effectieve variatie die optreedt in de koopkracht van de belegger.
Het houdt rekening met externe factoren die geen verband houden met de prestaties van de belegging, zoals inflatie of belastingen. Deze factoren zijn van invloed op het rendement op de investering, door het te verhogen of te verlagen.
Met andere woorden, het reële rendement is het nettorendement, na verlaging van het nominale rendement met inflatie.
Formule voor echte winstgevendheid
De formule voor reële winstgevendheid is als volgt:
Reëel rendement (%) = (((1 + nominaal rendement) / (1 + inflatie)) -1) * 100
Klaar om te investeren in de markten?
Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.
Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com
Ik wil beleggen met EtoroOm het concept van reële winstgevendheid te begrijpen, is het noodzakelijk om eerst de inflatie te begrijpen.
Dit is de algemene stijging van de prijzen van de producten en diensten van een economie gedurende een bepaalde periode en kan om twee redenen plaatsvinden: ofwel omdat het goed wordt geherwaardeerd, het waardevoller en duurder wordt, ofwel omdat de valuta deprecieert omdat er is meer geldaanbod dan vraag.
Als gevolg daarvan heeft inflatie een pervers effect op de financiën van de burger, omdat het leidt tot een vermindering van hun koopkracht. Terwijl we in 1970 bijvoorbeeld een volledige aankoop konden doen met 10 dollar (groenten, vlees, zuivel, vis, granen, enz.), kunnen we vandaag met datzelfde bedrag niet eens de helft van die mand kopen, hebben we veel grotere hoeveelheid geld om hetzelfde aantal producten te kopen.
Daarom, als we beleggen in activa (termijndeposito's, aandelen, obligaties, huurwoningen, grond, enz.), is het essentieel om het nominale rendement te verlagen in overeenstemming met de inflatie die zich heeft voorgedaan, om het echte rendement te verkrijgen. Aangezien de prijsstijgingen de vermindering van onze koopkracht of koopkracht veroorzaken, en vice versa.
Daarom vragen beleggers een hoger rendement in periodes van inflatie.
Voorbeeld van echte winstgevendheid
Stel een investeerder die een jaar geleden 1.000 euro investeerde in de aandelen van een bedrijf. Vandaag ziet hij dat hij 100 euro winst heeft gemaakt, dus een nominaal rendement van 10%, en besluit hij de 1100 euro terug te betalen. Sinds vorig jaar is de inflatie echter met 2,5 punt gestegen. De reële winstgevendheid zal daarom 7,3% zijn:
Reëel rendement = (((1+ 10%) / (1+ 2,5%)) - 1) * 100
reële winstgevendheid = ((1,1 / 1,025) - 1) * 100
reële winstgevendheid = 7,3%
Het proces om een nominale waarde (10%) om te zetten in reële termen (7,3%) wordt precies inflatiecorrectie genoemd.
Kortom, op de een of andere manier gezien, is het reële rendement van de belegger 7,3% als gevolg van de stijging van de prijzen.
Reële waarden zijn de beste manier om de stijging of daling van de koopkracht van investeerders te berekenen.