De factoren bij het kiezen van een beleggingsfonds zijn die variabelen waarmee rekening moet worden gehouden om een winstgevende belegging in een spaarinstrument zoals een beleggingsfonds te selecteren.
Een beleggingsfonds is een actief dat bestaat uit bijdragen van beleggers die hun kapitaal investeren om er rendement op te behalen. Het beleggingsfonds zal worden beheerd door beleggingsbeheerders die beslissen over het te voeren beleggingsbeleid, de distributie en de selectie van financiële instrumenten waarin wordt belegd.
Er zijn verschillende soorten beleggingsfondsen, zoals traditionele beleggingsfondsen die beleggen in producten met variabel inkomen, vastrentende waarden, derivaten, forex of grondstoffen die proberen een referentie-actief of benchmark in de markt te verbeteren, indexfondsen die het gedrag van een bepaald indexaandeel nabootsen markt, ETF's die een hybride zijn tussen een aandeel en een beleggingsfonds, professionelere en gepersonaliseerde alternatieve beheerfondsen voor deelnemers, fondsen gericht op individuen zoals hedgefondsen of hedgefondsen, SICAV's met gunstigere fiscale gevolgen of vastgoedbeleggingsfondsen die beleggen van woningen en garages tot industriële constructies.
Factoren om een beleggingsfonds te kiezen
De belangrijkste factoren bij het selecteren van een Beleggingsfonds zijn de volgende:
- Volume beheerd vermogen.
- Reputatie en filosofie van de fondsbeheerder, beheerders en bewaarders.
- Fondsbeleggingsbeleid en fondsverdeling naar sectoren en landen.
- Morningstar-beoordeling.
- Beoordeling kredietwaardigheid.
- Portefeuilleomloopniveau. Actief beheer versus passief beheer. Overmatig beheer kan aanzienlijke kosten met zich meebrengen en daardoor de winstgevendheid van het fonds verlagen. Veel vermogensbeheerders hebben met de financiële instelling over commissie-retrocessies onderhandeld.
- Beoordeel de vijf belangrijkste posities in het fonds.
- Winstgevendheid op lange termijn. Laatste 5 jaar en 10 jaar als er een track record is.
- Marktbèta, vertelt ons hoe de winstgevendheid van een actief varieert ten opzichte van de referentiemarkt.
- Curtosis-coëfficiënt, analyseert de mate van concentratie van de effecten die deel uitmaken van een portefeuille.
- Sharpe-ratio, meet het extra rendement in vergelijking met de risicovrije activa. Deze verhouding is erg belangrijk.
- Benchmark of referentie-item.
- Liquiditeit van de portefeuille.
- Datum waarop het de intrinsieke waarde aanneemt.
- Transparantie in de informatie van het fonds in de informatiebrochure en kwartaalrapportages.
- Publicatie van de intrinsieke waarde in officiële economische media.
- Beheer-, stortings-, inschrijvings- en terugkoopvergoeding. Daarnaast kan er een commissie voor winst zijn.
- Tijdshorizon en risicoprofiel (het verdient een speciale vermelding, hoewel het is opgenomen in het bovengenoemde beleggingsbeleid)
Deze 18 punten omvatten niet alle mogelijke punten die uit een fonds kunnen worden geanalyseerd. Er zouden er nog veel meer zijn en sommige daarvan zijn onmogelijk te analyseren of te kennen. Als we echter rekening houden met deze factoren en ze in detail analyseren, zullen we eerder een beleggingsfonds van goede kwaliteit kiezen.
Klaar om te investeren in de markten?
Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.