De laatste "stresstests" die zijn uitgevoerd op grote Europese banken hebben niet geleid tot rust in de financiële sector, maar eerder het tegenovergestelde. Ondanks dat bijna alle banken de solvabiliteitsniveaus hebben goedgekeurd, vindt de markt dat het niet genoeg is en heeft ze hen afgestraft met harde koersdalingen. Dit is niet het geval bij de kleine Spaanse gespecialiseerde bank, die veel hogere solvabiliteitsratio's heeft.
De European Banking Authority (EBA, voor zijn acroniem in het Engels) publiceerde eind vorige maand de resultaten van de in 2016 uitgevoerde test bij de 51 grootste financiële instellingen in Europa, waarin het vermogen om een hypothetische financiële crisis te weerstaan werd gemeten in de komende drie jaar.
Hoewel er geen minimum werd vastgesteld om de test te doorstaan, verwachtten zowel de Europese Centrale Bank (ECB) als de analisten dat financiële instellingen, om hun solvabiliteit op peil te houden, een kapitaalratio (CET1) van meer dan 5,5% zouden behalen op basis van hun activa. op basis van hun risico in 2018, zodra de potentiële verliezen die zij zouden lijden in een door de EBA ontworpen ongunstig scenario waren aangenomen.
De Spaanse bank slaagde voor de tests, zij het met verschillende posities. BFA Bankia behaalde het beste resultaat, met 9,6%, vergeleken met 6,62% voor Banco Popular, die de slechtste positie had onder de Spaanse banken.
Deze gegevens contrasteren met die van de kleine gespecialiseerde bank, die in Spanje veel beter gepositioneerd is als we rekening houden met de solvabiliteitsratio's. Volgens de gegevens van de entiteiten zelf, de bank met de beste solvabiliteitsratio in Spanje is Banco Mediolanum, met 41,38% van Core EquityTier 1 (CET1), verre van het beste resultaat van de grote banken (9,6% van Bankia). Banco Mediolanum wordt gevolgd door Banco Cooperativo Español-Caja Rural met een ratio van 20,39%, Banca March met een solvabiliteit van 19,20% en Renta 4 met 14,78%.
Een van de redenen waarom deze entiteiten betere solvabiliteitsratio's hebben, is omdat ze meer gespecialiseerd zijn in de sector beleggingsproducten. Als gevolg hiervan is de blootstelling aan kredietrisico, met name vastgoedrisico, de afgelopen jaren zeer laag geweest.
In de rest van Europa waren de banken van Portugal en Italië de grootste werklozen, met de Italiaanse bank Monte de Paschi die de slechtste resultaten behaalde.