Wereldwijd beleggen is een strategie die bestaat uit het verwerven van financiële activa uit verschillende landen in de wereld. Dit om de portefeuille te diversifiëren en het risico over verschillende markten te verdelen.
Dat wil zeggen, met dit soort tactiek kan de agent beleggen in aandelen, obligaties en andere instrumenten uit verschillende landen. Zo neemt uw potentiële aantal inkomstenbronnen toe.
Opgemerkt moet worden dat hoe meer gediversifieerd een portefeuille is, hoe lager het risico. Dit komt omdat, hoewel de waarde van een van de activa in de portefeuille daalt, er een stijging kan zijn in een andere.
Kenmerken van wereldwijde investeringen
De kenmerken van wereldwijde investeringen zijn onder meer:
- Het is het tegenovergestelde van binnenlandse investeringen, waarbij de agent alleen financiële instrumenten uit zijn eigen land verwerft.
- Er moet rekening worden gehouden met het wisselkoersrisico, dat wil zeggen een potentieel verlies als gevolg van de waardedaling van een valuta. Laten we ons bijvoorbeeld voorstellen dat een Spanjaard obligaties koopt van een Amerikaans bedrijf en een periodieke opbrengst in dollars ontvangt. Dus als de prijs van de dollar daalt, zal het inkomen van de belegger - bij het omzetten naar euro's - ook dalen.
- Het is een strategie waarmee de geopolitieke variabele rekening moet houden. Het kan bijvoorbeeld zijn dat de regering van een land besluit beperkingen of hogere belastingen op buitenlandse investeringen op te leggen.
- Een andere variabele die van invloed kan zijn op wereldwijde investeringen, is het beleid van de monetaire autoriteiten, bijvoorbeeld als ze hun referentierentevoet verhogen of verlagen.
- Ontwikkelde landen bieden de belegger een lager risiconiveau, dat wil zeggen dat ze in de loop van de tijd een stabieler rendement garanderen. Dit in vergelijking met opkomende of ontwikkelingslanden, waar sprake is van een grotere volatiliteit, maar ook een hogere winstgevendheid.
Soorten activa in een wereldwijde portefeuille
Bij het implementeren van een wereldwijde investeringsstrategie kunnen verschillende soorten activa worden verworven, zoals:
- Obligaties: Het zijn schuldinstrumenten uitgegeven door een bedrijf of land (staatsobligaties). De koper "leent" geld aan de uitgever en ontvangt in ruil daarvoor een periodieke betaling.
- Acties: Deze activa maken deel uit van het kapitaal van de onderneming. Dat wil zeggen, de koper wordt een partner in het uitgevende bedrijf. Winst wordt gemaakt door de aandelen door te verkopen en/of door dividenduitkeringen te ontvangen.
- Financiële derivaten: Het zijn instrumenten (opties, futures, swaps en forwards) waarvan de waarde verandert afhankelijk van een andere onderliggende waarde, bijvoorbeeld een aandelenindex.
