De Europese Unie heeft een nieuw mechanisme gelanceerd in de strijd tegen het witwassen van geld. Het gaat om cash control, dat de samenwerking tussen lidstaten faciliteert, allemaal gebaseerd op het volgen van geldstromen en de uitwisseling van informatie tussen de landen die deel uitmaken van de Europese Unie.
Een van de grote economische uitdagingen van de Europese Unie is het bestrijden van het witwassen van geld. De ervaring leert dat er in Europa grote hoeveelheden contant geld worden verwerkt. Deze fondsen komen niet precies uit legale activiteiten, maar uit illegale operaties. Het komt voor dat het gemakkelijk is om dit geld op een ondoorzichtige manier over te maken, ontsnappend aan de controles van de autoriteiten en de administratie.
Beheersing van grote sommen geld
Om te voorkomen dat geld van illegale activiteiten in het legale circuit terechtkomt, heeft de Europese Unie daarom een verordening goedgekeurd die bekend staat als cash control. Een van de meest in het oog springende maatregelen is dus de verplichting om elk contant geldbedrag van meer dan 10.000 euro dat het grondgebied van de Gemeenschap binnenkomt of verlaat, aan te geven.
Met de komst van Cash Control wordt de controle op de circulatie van geldstromen versterkt. En het is dat de controle van de circulatie van contant geld een effectievere bestrijding van criminele activiteiten mogelijk maakt. Er zijn veel criminele organisaties die hun toevlucht nemen tot contant geld om geen spoor achter te laten.
Maar waarom is de grens voor de geldsommen die bij de douane moeten worden aangegeven op 10.000 euro gesteld? Welnu, deze limiet is hoog genoeg om de procedure niet tot een vervelend bureaucratisch obstakel te maken, zodat de meeste gewone reizigers niet de verplichting hebben om deze procedure te formaliseren.
De Europese Unie heeft deze zaak serieus genomen en heeft belangrijke sancties ingesteld voor degenen die zich niet houden aan de verplichting om de bijbehorende geldsommen aan te geven. Deze boetes variëren van minimaal 330 euro tot maximaal twee keer het bedrag dat in landen als Spanje niet wordt aangegeven.
Maar contant geld is niet de enige methode die criminelen gebruiken, ze nemen ook hun toevlucht tot andere liquide middelen. Dit alles heeft geleid tot de opname van goud en diamanten in de nieuwe Cash Control-regelgeving. Er is zelfs het cijfer van "niet-begeleide contanten" om postzendingen te controleren.
Aangezien degenen die actief zijn in de wereld van de misdaad mazen en verschillende manieren vinden om het spoor van hun financiën te verbergen, vergemakkelijkt de verordening veranderingen in wat verwijst naar de definitie van "contant geld". Hiervoor bestaat de mogelijkheid om elke 3 jaar een update van de regeling uit te voeren.
Aankomende uitdagingen: het winkelforum en de Financial Intelligence Unit
Helaas zijn de Europese autoriteiten een belangrijk punt vergeten: het zogenaamde "winkelforum". Laten we niet vergeten dat we met "forumshopping" de mogelijkheid bedoelen dat de houder van het contante bedrag de rechtbank of de wetgeving kiest die het beste bij zijn belangen past.
Een fundamenteel aspect bij het implementeren van cash control zal de coördinatie van informatie tussen de lidstaten van de Europese Unie zijn. Dit betekent dat een snelle toegang tot de nodige informatie door de autoriteiten die belast zijn met de strijd tegen het witwassen van geld essentieel zal zijn. Voor dit doel zullen er onderling verbonden databases zijn die alleen toegang geven tot informatie met betrekking tot het onderzoek en de controle van kasstromen.
Binnen de nieuwe verordening valt de zogenaamde Financial Intelligence Unit op, die op Europees niveau een onschatbare bijdrage zou kunnen leveren op het gebied van financiële misdrijven.