Het beleggersprofiel wordt gedefinieerd op basis van de mate van tolerantie voor financiële risico's die een belegger bereid is te nemen, waarbij financieel risico wordt opgevat als het vermogen om verliezen op zich te nemen.
Het wordt bepaald door subjectieve elementen van het karakter van de belegger te evalueren die, kortom, proberen de vraag te beantwoorden "hoe ver zijn ze bereid hun geld te riskeren in ruil voor welke winstgevendheid".
De winstgevendheid die het verwacht te behalen, zou toenemen naarmate het veronderstelde risico toeneemt.
Het doel van het kennen van het beleggersprofiel is om te bepalen welk product of welke producten geschikt zijn voor die persoon.
Soorten beleggersprofiel
Bij het doen van een belegging moet er rekening mee worden gehouden dat er een breed scala aan activa beschikbaar is op de financiële markten. Investeren in elk van hen brengt verschillende risico's met zich mee.
Klaar om te investeren in de markten?
Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.
Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com
Ik wil beleggen met EtoroDe mate van risicomijding meet het meer of minder psychologische vermogen van een belegger om verliezen op zijn belegging op zich te nemen. Hoe groter de afkeer van risico, hoe groter de afwijzing van lijdende verliezen. En omgekeerd, hoe lager de afkeer van risico, hoe lager de afwijzing om verlies te lijden.
Zo stelt de CNMV in Spanje de volgende classificatie op:
- Conservatief profiel: Deze belegger heeft een hoge mate van risicoaversie. U bent bereid om weinig of geen geld te verliezen. Over het algemeen probeert u uw investering te behouden, ongeacht of uw winstgevendheid erg laag zal zijn.
- Gemiddeld profiel: Deze belegger heeft een matige mate van risicoaversie. Hij zou bereid zijn een groter verlies te nemen dan dat van de conservatieve belegger, aangezien hij een iets hoger rendement wil behalen.
- Agressief profiel: Het is de belegger die bereid is aanzienlijke verliezen op zijn belegging te nemen in ruil voor het behalen van hoge rendementen.
Deze definities zijn echter geen exacte wetenschap. Dat wil zeggen, ze zijn niet letterlijk omdat ze subjectieve criteria dienen. Risicogevoeligheid kent vele nuances, afhankelijk van elke belegger en kan niet als zodanig worden gekwantificeerd.
Eigenschappen die het beleggersprofiel bepalen
Over het algemeen worden criteria opgenomen die de financiële situatie van de belegger evalueren, de doelstellingen die met de investering worden nagestreefd, de levensfase waarin ze zich bevinden of hun mate van financiële educatie.
Daarom zal de Expert Advisor u vragen stellen over de volgende onderwerpen:
- Leeftijd. S
- Salaris dat je ontvangt.
- Vloeibaar erfgoed.
- Maandelijkse spaarcapaciteit.
- Winstgevendheid die u hoopt te bereiken.
- Tijdshorizon van uw investering.
- Producten waarin u geïnteresseerd bent.
Daarnaast worden ook hypothetische situaties aan de orde gesteld om het karakter van de belegger of hun reacties op stressvolle situaties te begrijpen. Welke actie zou u bijvoorbeeld ondernemen als uw portefeuille in een bepaalde periode een percentage van zijn waarde zou verliezen.
Op basis van deze waarderingen zullen sommige producten en activa meer geschikt zijn voor de belegger ten nadele van andere.
