De schaduw van verdenking hangt over Deutsche Bank AG. Er zijn redenen om aan te nemen dat de Duitse financiële instelling betrokken zou kunnen zijn bij een grote witwasoperatie. Deutsche Bank is naar schatting betrokken bij het witwassen van geld voor een bedrag van ongeveer 230 miljard dollar.
Zeer ernstige beschuldigingen van witwassen wegen zwaar op Deutsche Bank. Deze operaties waren bedoeld om een legale herkomst toe te kennen aan gelden die daadwerkelijk afkomstig zijn van illegale activiteiten.
De gevolgen van witwassen in de economie
Het witwassen van geld is een probleem dat veel landen en banken heeft getroffen. Zo zijn er banken die verantwoordelijk zijn voor het overmaken van geld naar andere landen om te proberen de ware oorsprong van het geld te verbergen. We worden dus geconfronteerd met een probleem dat de wereldeconomie raakt.
Het probleem met deze witwasoperaties is dat deze fondsen van criminele operaties of van dubieuze legaliteit uiteindelijk terechtkomen in de stroom van internationale handel en financiën, waardoor financiële entiteiten en soms ambtenaren worden gecorrumpeerd. Nu is het opsporen van de oorsprong van het geld en de omvang ervan een zeer gecompliceerde taak, omdat het noodzakelijk is om echt complexe operaties te onderzoeken.
De Federal Reserve, in de voorhoede van het onderzoek
Voor witwassen is dus de deelname van een financiële instelling noodzakelijk. Daarom is het de moeite waard om te vragen: wie let erop dat banken niet witwassen? In het geval van Deutsche Bank wordt het onderzoek uitgevoerd door de Federal Reserve (FED), aangezien dit het Amerikaanse orgaan is dat verantwoordelijk is voor het monetaire beleid en het bankentoezicht. De FED is belast met het onderzoek, aangezien zij deze operaties in de Verenigde Staten zou hebben uitgevoerd.
Regelgeving in de Verenigde Staten verplicht banken die in het land actief zijn om mogelijke transacties te identificeren van die klanten die mogelijk witwasoperaties uitvoeren. Zodra deze witwasoperaties worden ontdekt, moeten de banken dit melden aan de Federal Reserve.
In het specifieke geval van Deutsche Bank worden fondsen met een twijfelachtige legaliteit geschat op 230.000 miljoen dollar, ofwel ongeveer 200.000 miljoen euro. Dit alles heeft de Federal Reserve ertoe gebracht de fondsen van Danske Bank in Estland zorgvuldig te analyseren.
Het publiek heeft de obscure oorsprong van deze fondsen leren kennen uit de verklaringen van Howard Wilkinson, voormalig hoofd van de aandelenhandel bij Danske Bank. Wilkinson schatte dat zo'n 150 miljard dollar was terechtgekomen bij een grote Europese bank in de Verenigde Staten. Zo vermoedt iedereen dat deze grote Europese bank de Deutsche Bank zou zijn. Dit alles zou hebben plaatsgevonden tussen 2007 en 2015.
Deutsche Bank, correspondentbank
Alles lijkt erop te wijzen dat de Estse dochteronderneming van Danske Bank Deutsche Bank in de Verenigde Staten als correspondentbank gebruikte. Met andere woorden, Danske Bank gebruikte Deutsche Bank in de Verenigde Staten om haar klanten witwasdiensten aan te bieden. Deutsche Bank zou dus met de klanten van Danske Bank in de Verenigde Staten hebben gewerkt.
Danske zou dus zijn overeenkomsten met Deutsche Bank en JP Morgan voor deze entiteiten hebben gebruikt om namens hun klanten vreemde valuta om te zetten in dollars.
Het zou echter niet de eerste keer zijn dat Danske Bank betrokken is bij zaken als witwassen. En het feit is dat de Estse dochteronderneming van Danske Bank beschuldigd is van witwassen uit de tijd van de voormalige Sovjet-Unie.
Een moeilijke horizon voor de Duitse bank
Zoals we eerder vermeldden, wordt witgewassen geld opgenomen in het circuit van het financiële systeem, wat het uiterst moeilijk maakt om de oorsprong van deze fondsen van duistere oorsprong te vinden.
Beschuldigingen van witwassen zijn echter niet het enige probleem waarmee Deutsche Bank wordt geconfronteerd. Andere warboel die de Duitse bank heeft geplaagd, is de manipulatie van bank- en valuta-indexen. Om de verschillende juridische problemen het hoofd te bieden, zag de Duitse entiteit zich genoodzaakt voorzieningen te treffen voor een totaalbedrag van 7.000 miljoen dollar.