Een handelssysteem is een reeks regels die specificeren hoe een of meer financiële activa moeten worden verhandeld om een positief rendement te genereren.
Ter vereenvoudiging bepaalt een handelssysteem wanneer we een long- of shortpositie moeten openen, wanneer we deze moeten sluiten en wat het bedrag van de transactie moet zijn. Wanneer we een positie moeten openen en wanneer we deze moeten sluiten, is de beursanalyse bepalend. Terwijl wat het bedrag of de omvang van de positie is, verantwoordelijk is voor het monetaire beheer.
Er zijn net zoveel systemen als er handelaren zijn in de wereld. Voorraadanalyse biedt veel technieken om te proberen te bepalen waar de prijzen zullen bewegen. Natuurlijk zal elke handelaar de technieken gebruiken die hem het meest succesvol lijken. Of een handelaar sommige of andere technieken gebruikt om zijn handelssysteem op te bouwen, hangt af van parameters zoals kennis, ervaring en zijn persoonlijkheidstype.
In die zin kunnen we zeggen dat een handelssysteem uit drie fundamentele onderdelen bestaat:
- Voorraadanalyse
- Geldbeheer in de handel
- Handelspsychologie
Fundamentele onderdelen van een handelssysteem
Voorraadanalyse
Afhankelijk van onze kennis en de markten die we gaan bedienen, zullen we het ene of het andere type analyse kiezen. Als we bijvoorbeeld op de forexmarkt gaan opereren, kunnen we geen fundamentele analyse gebruiken. De reden hiervoor heeft te maken met het feit dat de intrinsieke waarde van een valuta niet kan worden berekend. Over het algemeen zijn de soorten analyses waarmee we kunnen werken:
- Technische Analyse: Bijvoorbeeld systemen op basis van voortschrijdende gemiddelden, oscillatoren of grafiekcijfers.
- Fundamentele analyse: Bijvoorbeeld waardebeleggingsmodellen zoals die van Warren Buffett.
- Macro-economische analyse: Bijvoorbeeld systemen die afhankelijk zijn van monetair beleid.
- Kwantitatieve analyse: Bijvoorbeeld prijsmodellen voor opties.
Monetair beheer
Nadat we het type analyse en de bijbehorende hulpmiddelen hebben gekozen, gaan we verder met het bestuderen van monetair beheer. Geldbeheer is het onderdeel dat winstgevende handelssystemen onderscheidt van systemen die dat niet zijn. Dat wil zeggen, de analyse zal ons vertellen hoe vaak we zullen raken en hoe vaak we zullen missen. Monetair management zal ons vertellen hoeveel we gaan winnen en hoeveel we gaan verliezen.
Om dit te doen, moeten we het bedrag van ons kapitaal bepalen dat we bij elke operatie gaan riskeren. Om posities met verliezen te sluiten, worden meestal stop-loss-orders gebruikt. Om operaties met winst af te sluiten, worden meestal take-profitorders gebruikt.
Er is een regel, algemeen bekend als de 1%-regel, die stelt dat we voor elke operatie maximaal 1% van ons kapitaal moeten verliezen. Als ons totale vermogen bijvoorbeeld $ 10.000 is. Het maximale verlies per operatie moet 100 euro zijn. De hoogte van het risico hangt echter af van het succespercentage en de risico-opbrengstverhouding.
Handelspsychologie
Het laatste deel van een systeem is de psychologie van de handel. Hoewel elke handelaar een bepaald persoonlijkheidstype heeft, moet hij echter nooit stoppen met werken aan de belangrijkste aspecten van handelspsychologie. Een van de belangrijkste aspecten zijn:
- Discipline
- Bescheidenheid
- Onafhankelijkheid
- Geduld
- Bang
- Hebzucht
Kortom, een handelssysteem is een reeks regels die uit drie delen bestaat. Het eerste deel is de analyse, het tweede het geldbeheer en het derde de handelspsychologie. Er zijn geen perfecte handelssystemen. Dat wil zeggen, er zijn geen handelssystemen die altijd gelijk hebben. Wat wel bestaat zijn handelssystemen die ons op de lange termijn in staat stellen om winst te maken.
Het belangrijkste is daarom dat elke handelaar werkt in het handelssysteem dat het beste past bij zijn vermogen, zijn risicoprofiel en zijn persoonlijkheid. Al het bovenstaande kan worden samengevat in het volgende schema:
