Het is gebruikelijk dat de media regelmatig te maken hebben met zaken als het witwassen van geld. Bij dit soort operaties kunnen criminele organisaties, bedrijven en grote banken betrokken zijn. Dit alles om onrechtmatig verkregen geld een legale schijn te geven.
Helaas nemen drugshandelaren, terroristische organisaties en andere soorten criminele structuren hun toevlucht tot het witwassen van geld om hun geld legaal te maken.
Alles begint met het verkrijgen van zwart geld van een illegale operatie. Deze operaties omvatten criminele handelingen zoals drugshandel, prostitutie, wapenverkoop of smokkel. Daarom zullen degenen die deze criminele operaties uitvoeren het verdiende geld niet aangeven bij de Schatkist.
Nu hoeft niet al het zwarte geld noodzakelijkerwijs van misdaad te komen. En het is dat al het geld dat niet bij de schatkist wordt aangegeven, als zwart geld wordt beschouwd. Hoewel het waar is, is alles gezegd, dat het bestaan van zwart geld argwaan kan wekken over de activiteiten die door een persoon worden uitgevoerd. Vaak is zwart geld het eerste spoor van een of andere vorm van illegale activiteit en in veel gevallen de grote indicatie van een fiscaal misdrijf.
Fasen van witwassen
In het witwasproces, waarbij getracht zal worden om de op onrechtmatige wijze verkregen gelden een legale herkomst te geven, zijn drie fasen de moeite waard:
- Plaatsing: Geld verkregen uit illegale activiteiten wordt ingevoerd, meestal in contanten.
- Verborgenheid: Om te voorkomen dat de autoriteiten de herkomst van het geld achterhalen, zal een reeks gecompliceerde overschrijvingen worden uitgevoerd die het moeilijk maken om het geld te traceren.
- integratie: Zodra de herkomst van het geld verborgen is, zal het uiteindelijk worden geïntegreerd in het financiële systeem. Om dit te doen, zal blijken dat het geld afkomstig is van volledig legale economische activiteiten.
Hoe wordt het witwassen van geld gedaan?
Wat zijn nu de technieken die fraudeurs gebruiken om hun zwarte geld een schijn van legaliteit te geven? Welnu, de procedures die worden gebruikt voor het witwassen van geld of het witwassen van geld zijn zeer divers.
Witwassen van geld via banken
Als eerste optie zullen we uitleggen waaruit deling of fractionering bestaat, ook wel bekend als "smurfen". Om dit te doen, volstaat het om grote sommen geld in kleinere bedragen te verdelen, waardoor verschillende rekeningen worden aangemaakt waarop deze bedragen worden gestort.
Op deze manier blijft het geld onopgemerkt door de Schatkist, aangezien financiële entiteiten deze bewegingen van kleine geldbedragen niet hoeven te melden.
Een tweede alternatief is de medewerking van een bank. De ervaring leert dat veel banken hebben meegewerkt aan het witwassen van geld. Er zijn gevallen geweest waarin de bank op de hoogte was van deze transacties en andere situaties waarin de bank niet op de hoogte was van de herkomst van het geld.
Samenlevingen komen in het spel
Een veel voorkomende praktijk onder fraudeurs is om hun toevlucht te nemen tot zogenaamde interveniërende bedrijven. Om dit te doen, zal de fraudeur een complex netwerk creëren van bedrijven die transacties tussen hen uitvoeren. Het zal voor deze bedrijven nodig zijn om tal van transacties uit te voeren, waardoor het moeilijk wordt om geld te traceren. Ondertussen zullen de verschillende bedrijven bij elke operatie valse facturen uitreiken.
Doorgaan met witwasoperaties waarbij bedrijven worden opgericht, vinden we de leningen. Om dit te doen, volstaat het om met zwart geld een bedrijf in het buitenland op te richten. Dan is het voldoende om jezelf een lening te geven. Het bedrag van de lening kan worden overgedragen aan een rechtspersoon of aan een natuurlijke persoon die zich op het nationale grondgebied bevindt.
Aktetassen
Als u de doorvoer van geld op het nationale grondgebied wilt vermijden, is er de mogelijkheid om uw toevlucht te nemen tot de klassieke aktetassen. Dit bestaat uit het verlaten van het nationale grondgebied en het maken van verschillende reizen naar het buitenland met geldbedragen die niet de aandacht van de autoriteiten trekken, om later een rekening in het buitenland te openen.
Een andere mogelijkheid is om met grote sommen geld direct het land uit te gaan, al is in dit geval het risico groter.
Witwassen van geld door middel van hoogwaardige goederen
Het is vrij gebruikelijk dat degenen die geld witwassen naar de onroerendgoedmarkt gaan. Om dit te doen, wordt een woning gekocht voor een prijs die hoger is dan de marktprijs. De koopprijs wordt dus opgenomen in de koopakte. Vervolgens worden de bijbehorende belastingen betaald voor de overdracht van het onroerend goed, en daarmee is het geld witgewassen.
Als we doorgaan met goederen van grote waarde, is het de moeite waard om de kunstveilingen onder de aandacht te brengen. Bij deze operatie heeft de witwasser de medewerking nodig van een medeplichtige, die een bepaald bedrag zal krijgen. De handlanger zal dus een hoog bedrag bieden voor de geveilde werken. De handlanger zal het werk dan afleveren op de tribune. Voor zijn deelname aan de operatie ontvangt de handlanger een commissie.
Op deze manier behoudt de witwasser het geldbedrag, wat volkomen legaal is. Deze methode is vooral aantrekkelijk voor witwassers, want in tegenstelling tot de aankoop van onroerend goed, waar een reeks records is, is er bij kunstveilingen een grote ondoorzichtigheid.
Casino's en gokken om geld wit te wassen
Een bijzonder eenvoudige methode is om naar een casino te gaan. Wie zwart geld heeft, ruilt het geld in voor casinofiches. Om te voorkomen dat je de aandacht trekt, speel je en verlies je wat geld. Omdat het meeste geld veilig is, zul je echter vragen om je fiches om te wisselen, dus het casino zal je een cheque uitgeven. In het geval dat de grote som geld argwaan wekt bij de Schatkist, kan de witwasser altijd het excuus aanvoeren dat hij het geluk had een sappige prijs te winnen.
Ten slotte, en in lijn met gokken, is er de mogelijkheid om winnende loten te kopen. Zo neemt de witwasser contact op met de winnaar van de loterij en biedt hem het volledige bedrag van de prijs en een extra commissie aan. Daarom zal het bleekmiddel een eerlijke winnaar van de loterij zijn geworden. Welnu, wie het winnende loterijticket verkoopt, zal met een nieuw probleem worden geconfronteerd, aangezien het degene zal zijn die moet nadenken over hoe het geld dat is verkregen uit de verkoop van het winnende lot wit te wassen.