De kenmerken van de beleggingsfondsen zijn opgenomen in hun informatiebrochure. De belegger moet ze kennen om te kunnen kiezen tussen de verschillende soorten beleggingsfondsen, rekening houdend met hun beleggersprofiel, dat wil zeggen hun vermogen en hun wens om naast hun tijdshorizon ook risico's te nemen.
Beleggingsfondsen kunnen op veel verschillende manieren worden ingedeeld. Afhankelijk van uw investeringsroeping, risico, type rendement of geografisch gebied, naast andere parameters.
De meest gebruikte en populaire is de classificatie naar investeringsroeping. Zo kunnen we de volgende soorten beleggingsfondsen onder de aandacht brengen.
Monetair investeringsfonds
Het zijn fondsen die opvallen door hun hoge liquiditeitsniveau en een laag risico. De winstgevendheid die ze behalen is laag. Ze beleggen niet in aandelen, noch in valuta, noch in grondstoffen.
Klaar om te investeren in de markten?
Een van de grootste brokers ter wereld, eToro, heeft beleggen op de financiële markten toegankelijker gemaakt. Nu kan iedereen in aandelen beleggen of fracties van aandelen kopen met 0% commissie. Begin nu met beleggen met een aanbetaling van slechts $ 200. Onthoud dat het belangrijk is om te trainen om te investeren, maar tegenwoordig kan natuurlijk iedereen het.
Uw kapitaal is in gevaar. Er kunnen andere kosten van toepassing zijn. Ga voor meer informatie naar stocks.eToro.com
Ik wil beleggen met EtoroHet zijn fondsen die opvallen door hun gelijkenis met geld. Met zo weinig variabiliteit en zo veel flexibiliteit kunnen we onze posities snel in geld omzetten zonder een deel van onze investering te verliezen.
Vastrentende beleggingsfondsen
Ze beleggen in vastrentende waarden, bestaande uit verplichtingen, obligaties, wissels, promessen, enz. De evolutie van de waarde van deze fondsen hangt fundamenteel af van de evolutie van de rentevoeten. We begrijpen dat hoe korter de looptijd van de activa waarin het fonds belegt (kortlopende vastrentende fondsen), hoe lager het risico en hoe lager het verwachte rendement.
Aandelenbeleggingsfondsen
Ze beleggen het grootste deel in aandelen (aandelen). Ze kunnen worden onderverdeeld in functie van de markten waarin ze beleggen (Europa, opkomende markten, enz.), volgens de activiteitensectoren (technologie, telecommunicatie) of volgens andere kenmerken van de bedrijven.
Gemengde beleggingsfondsen
Ze zijn een combinatie van de twee hierboven, een deel van vastrentende activa en een ander deel van het variabele inkomen, afhankelijk van het percentage van de investering in elk ervan, zal een groter of kleiner risiconiveau worden aangenomen.
Wereldwijde investeringsfondsen
Het zijn degenen die hun beleggingsbeleid niet hebben gedefinieerd, het zijn fondsen die niet passen bij een van bovenstaande, ze hebben de vrijheid om niet van tevoren de percentages vast te stellen die ze in vast of variabel inkomen zullen beleggen, ze specificeren niet de markten of de sectoractiviteit of geografische spreiding. In dit soort fondsen is het mogelijk om hoge risiconiveaus te vinden.
Gegarandeerde fondsen
Zij kunnen op een bepaalde datum geheel of gedeeltelijk zorgen voor het terugverdienen van de initiële investering plus een vast of variabel rendement. Er zijn gegarandeerd vast inkomen en variabel inkomen.
Alternatieve beheerfondsen of Hedge Funds (hedgefonds)
Het is een fonds dat wordt gekenmerkt door het geven van veel vrijheid aan de beheermaatschappij, dit wordt gebruikt om risicohedging-operaties uit te voeren, waardoor de risicoblootstelling wordt vergroot om een grotere winstgevendheid te bereiken. Er is volgens Forthergrill en Coke geen universeel aanvaarde definitie: "alle vormen van onderlinge fondsen, bedrijven en samenlevingen die derivaten gebruiken om directioneel te beleggen en/of gemachtigd zijn om shortposities in te nemen en/of aanzienlijke hefboomwerking te gebruiken door te lenen". De minimale investering is € 50.000.
U kunt een extensie vinden op hedgefondsen hier.
Fondsen van fondsen
Ze beleggen niet rechtstreeks in effecten, maar in andere beleggingsfondsen. Met hedgefondsen - Hedge Funds - kan de kleinste spaarder bijvoorbeeld toegang krijgen tot dit type belegging.
Indexfondsen
Het zijn fondsen die de samenstelling van een index repliceren die ze als referentie nemen, bijvoorbeeld de Ibex-35, er wordt een aandelenportefeuille gecreëerd met elk van de waarden waaruit de index bestaat. Deze vorm van beheer zorgt ervoor dat het fonds een rendement behaalt dat identiek is aan dat van de daaropvolgende index.
Indexfondsen hebben passief beheer, dat wil zeggen dat de beheerder het gedrag van een index (ETF's) probeert na te bootsen, integendeel, actief beheer is inzetten op beheerders die een bepaalde referentie-index of benchmark willen verslaan.
Het is de eeuwige oorlog die in de markt wordt uitgevochten tussen actief en passief beheer, tussen alfa (winstgevendheid boven indices) en bèta (correlatie met indices).
Ten slotte moet worden vermeld dat de classificatie had kunnen worden gemaakt op basis van andere statistieken. Dit type rangschikking van beleggingsfondsen wordt echter uitgesplitst naar populariteit.
Voor meer informatie over beleggingsfondsen, lees de uitleg van beleggingsfondsenen de voordelen van fondsen.
